中国残疾预防的转折机会和预期分析

残疾社会负担迅速增加是推动我国尽快开展残疾预防工作的重要原因,而现代医学科技的发展使绝大部分残疾可防可控是开展残疾预防的必要条件。系统回顾了近30年来我国主要的残疾预防政策行动,总结了取得的成效和存在的问题,分析了我国残疾预防工作面临的新形势以及新的政策动向,提出了下一步残疾预防工作的四个重点,即提高认识、完善政策、加强行动、强化支持。     

消费者使用彩铃服务影响因素实证研究

论文基于技术接受模型（TAM）和网络外部性理论探讨影响接受和使用彩铃服务的关键因素,在文献分析和调研的基础上对TAM模型进行扩展。利用统计软件对研究模型的假设进行了检验。通过实证分析发现,包括感知易用性和新增的三个因素——感知娱乐性、网络外部性、感知服务资费在内的四大因素对彩铃的实际使用行为都有显著影响,其研究结论对电信增值服务部门制定营销策略有积极的指导意义。     

篮球体育课教学改革初探

篮球课是普通高校体育课的重要内容之一.应更新传统的教学理念和方法,使篮球课更加贴切于学生的活动特点,培养学生的集体主义意识、团结协作精神,同时提高身体素质.     

Consumer credit from the Islamic viewpoint

In this paper, the author describes — against the background of the general principles of trade in Islam, which are based on the value patterns deeply ingrained in the Islamic faith — the rules regulating consumer credit and debt financing in an Islamic economy. In the exposition of the Islamic viewpoint on these issues, guidelines adopted by Malaysian economists and financial institutions are used as a basis. The author explains which forms of trade and credit are regarded as usurious in nature and hence prohibited. Charging interest on loans is not permissible, but there are several forms of deferred contracts of exchange which can be used in order to enable consumers to make purchases on credit. The most common of these forms are described in some detail. They have in common that consumers have absolute ownership over the object of trade during the period in which they pay their instalments. An inability-to-pay clause, taking into account that a consumer may not always be in a position to fulfil the obligation to pay because of unavoidable or pressing circumstances, is always part of these credit forms. Some proposed solutions to the problems of alleviating the impact of inflation on credit transactions are also briefly described. In the final section, it is pointed out that even within the Islamic ambit, there can exist a multiplicity of approaches to issues such as consumer credit, depending on the various priorities set in a particular Islamic country. Furthermore, in a country such as Malaysia, although much conversion to an Islamic approach has taken place, Islamic and conventional systems exist side by side, and the future will show which of the systems is the more receptive to public needs.

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Zusammenfassung Verbraucherkredite aus islamischer Sicht. Vor dem Hintergrund der generellen Regeln für Handel und Gewerbe des Islam, die aus Wertvorstellungen erwachsen, die tief im islamischen Glauben verwurzelt sind, beschreibt der Autor die Richtlinien, nach denen Verbraucherkredite und Schuldenfinanzierung in einer islamischen Volkswirtschaft geregelt sind. Bei der Darstellung des islamischen Blickwinkels auf diese Themen werden Richtlinen herangezogen, die in Malaysia von ökonomen und Institutionen der Finanzwelt erarbeitet und angenommen wurden. Der Autor erklärt, welche Handels- und Kreditformen als Wucher betrachtet werden und deshalb verboten sind. Zinsforderungen auf Darlehen sind nicht zulässig, aber es gibt verschiedene Formen von Handelsverträgen in Abzahlungsform, die verwendet werden können, um Verbrauchern zu ermöglichen, Käufe auf Kredit zu machen. Die üblichsten dieser Formen werden ziemlich genau beschrieben. Ihnen ist gemeinsam, da\ die Verbraucher während der Zeit ihrer Ratenzahlungen volles Eigentum an der gekauften Ware haben. Eine Zahlungsunfähigkeits-Klausel, die berücksichtigt, da\ Konsumenten wegen äu\erer Umstände nicht immer in der Lage sein können, ihren Zahlungsverpflichtungen nachzukommen, ist immer Bestandteil dieser Kreditverträge. Einige Vorschläge zur Milderung von Inflationsproblemen bei kreditfinanzierten Käufen werden ebenfalls beschrieben. Im letzten Abschnitt wird gezeight, da\ auch innerhalb der islamischen Welt, abhängig von den jeweiligen Prioritäten eines bestimmten islamischen Landes, eine Vielfalt von Positionen zu Themen wie Verbraucherkredit existiert. Hinzu kommt, da\ in einem Land wie Malaysia trotz einer stärkeren Hinwendung zu islamischen Ansätzen, islamische und konventionelle Systeme nebeneinander existieren. Die Zukunft wird zeigen, welches dieser Systeme den Bedürfnissen stärker entgegenkommt.

     

浅析监理工程师的责任风险

本从分析监理工程师的工作特性入手，进而分析了监理工程师的责任，责任风险，责任风险控制。     

银行跨国并购战略与整合管理研究

我国入世保护期已经结束，银行业已全面对外开放，在跨国并购浪潮的推动下，外资银行无疑会把并购作为进入我国金融市场的途径之一。中国银行业也将通过并购的方式实施“走出去”的跨国经营战略，打造自己的海外版图。本文从国际银行业跨国并购实践和实证研究成果出发，分析了银行跨国并购战略实施的现实意义和面临的困惑，突出快速并购整合的重要性；分析了沟通、人、文化、IT系统、行政审批、发展压力等影响银行跨国并购快速整合的主要因素；提出了积极的整合启动、严谨的整合计划和严肃的计划实施、专业的整合团队、快速成功整合为导向的整合管理文化的塑造、充分的整合资源保障和智力支持等快速成功整合策略。     

“十一五”初发展期我国百货行业执点分析

“十一五”期间是国内百货业快速发展的时期，也是我国传统百货业向现代百货业跨越的关键时期，突出表现在百货业进入新的黄金增长期，百货并购进入新阶段，百货店实施分等定级，外资百货突围乏力，百货业相关法律法规完善，百货店倒闭风潮等几个方面。     

巨额冲销行为影响因素的实证研究

本文对2002年进行了巨额冲销的276家上市公司数据,运用均值检验、X2(卡方)检验和逻辑斯蒂回归方法分析了产生巨额冲销行为的动因,结果发现巨额冲销与经营困境、高管人员变更(董事长和总经理同时变更正)和会计政策变化正相关;与企业规模负相关;与控股股东和会计师事务所更换不相关。     

可持续技术的综合评价方法探讨

从生命周期的角度,界定了可持续技术的内涵,提出了可持续技术的分类方法,将可持续技术分为5类,探讨了技术综合评价的一般过程。对4种印染废水处理技术(分别记为A、B、C、D)进行了实证分析,给出了评价指标,采用3种客观赋权法对指标赋权,运用灰色关联度模型对技术的可持续性进行排序。从评价结果看,4种技术的可持续性依次为D>A>B>C。然后,分别分析了各技术的经济、环境、社会效益情况。最后,对评价结果的不确定性进行了简要分析。     

市场情绪如何影响城市房价

基于行为金融学理论建立了房地产情绪指数影响房价的模型，借鉴Baker and Wurgler（2006）提出的构建资本市场投资者情绪指数的方法，从供需两方选取合适的情绪指标；同时，运用大数据方法，选取百度指数作为情绪指标，运用主成分分析法构建了我国35个大中城市房地产市场的情绪指数，实证研究了市场情绪对房地产价格的影响。另外，还测度不同区域房地产市场情绪指数，通过实证分析横向对比东部和中西部城市市场情绪对房价的影响程度。实证结果表明，市场情绪对房地产价格有着显著的正向影响；市场情绪对房地产价格的正向影响呈现区域异质性，东部地区市场情绪对房地产价格的正向影响强于中西部地区。